中國證監會答投資者提問

1、咨詢能否參與股票或期貨配資業務

問：最近經?？吹教峁┏垂苫虺雌谪涃Y金的配資廣告，聲稱投入1萬元便可使用5－10萬元進行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？

答：根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司經中國證監會批準后方可經營融資融券業務；按照中國證監會規定，期貨公司及其從業人員不得從事配資業務，也不得以任何方式參與配資業務。

股票和期貨是高風險金融產品，投資者進行股票投資或期貨交易，應當通過依法設立的證券公司或期貨公司進行。投資者務必保持理性心態，增強風險防范意識，始終將風險控制在自己可承受范圍內，慎重參與社會上的配資業務，以免上當受騙或造成自己難以承受的損失。

2、咨詢是否可以跟著指導老師做期貨

問：前段時間在網絡論壇上看到有人發帖子，說跟他們公司的指導老師做期貨，可以賺大錢，我可以參與嗎？

答：根據國家規定，只有通過中國證監會批準設立的期貨經營機構，才能進行期貨交易。期貨經營機構在從事經紀業務時，要按規定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認該公司是否具備期貨業務資質及交易的是否為合法期貨品種，再謹慎選擇是否參與。

期貨交易風險很大，不可能穩賺不賠。近來，有些不法分子通過QQ、網絡論壇等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關的基本知識和業務規則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

3、咨詢能捕捉“黑馬股”的軟件是否可以購買

問：最近頻繁接到電話，對方向我推薦能捕捉“黑馬股”的軟件，我能購買嗎？

答：根據國家規定，只有經中國證監會許可、取得證券投資咨詢業務資格的證券公司和證券投資咨詢機構，才可以向投資者銷售“薦股軟件”。投資者可以去中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）首頁“機構名錄”欄目、中國證券業協會網站（www.sac.net.cn）首頁“信息公示”欄目，查詢核實向您銷售“薦股軟件”的，是不是合法的證券經營機構。投資者在收到此類電話時，應當先對軟件和推薦機構進行必要了解后，謹慎購買。

此外，“薦股軟件”是提供證券投資咨詢服務的一種方式，可以提供一些咨詢信息或投資建議，供您投資決策時參考，不可能捕捉到所謂“黑馬股”，更不能保證您只賺不賠。如果有人向您宣傳，說他的“薦股軟件”能捕捉“黑馬股”，保證您用了以后一定能賺錢，那是在“忽悠”您，請您千萬不要上當受騙。

4、咨詢是否應該參加股票投資培訓和指導

問：最近一家聲稱專做考證培訓的公司說將在某酒店舉行投資交流會，會后可以提供股票投資培訓和長期在線QQ指導，我是否應該參加此類培訓？

答：根據相關法律法規的規定，證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動，其形式包括向投資人或客戶提供證券期貨投資咨詢服務，舉辦有關證券期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會，在報刊上發表證券期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務。從事證券期貨投資咨詢業務，必須取得中國證監會的業務許可。未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事證券期貨投資咨詢業務。

近年來，非法證券投資咨詢活動較為猖獗，尤其是近期市場行情的好轉和互聯網金融的快速發展，新股民不斷涌入，不法分子以投資咨詢、推薦股票等形式進行非法證券投資咨詢活動。此類活動形式多變，手法多樣，通常設立網站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢機構名義，設立名稱相近的網站），或者利用網站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營銷平臺，通過虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利，非法開展證券投資咨詢活動。

考證培訓機構以收取培訓費，提供所謂股票投資培訓和以在線QQ指導的方式提供薦股服務屬于非法證券投資咨詢活動。投資者看到或收到機構或個人收費薦股的信息，應先去到證監會網站或證券業協會、期貨業協會網站查詢該機構或人員是否具有相應資質，或者致電被假冒的合法機構，核實相關信息，以免上當受騙，損失錢財。

5、咨詢受到非法證券期貨活動侵害后如何處理

問：受到非法證券期貨活動侵害后如何處理？

答：根據國家有關規定，非法證券期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者受到非法證券期貨活動侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回損失，請在第一時間向當地公安機關報案，或者向當地工商部門、證券期貨監管部門反映。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護自身合法權益。

此外，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證監會于2008年1月2日聯合印發的《關于整治非法證券活動有關問題的通知》對非法證券活動受害人的救濟途徑作了規定，如果非法證券活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關行使追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

6、咨詢非法證券期貨活動由誰負責查處

問：非法證券期貨活動由誰負責查處？
　　答：根據《證券法》、《期貨交易管理條例》、《國務院辦公廳關于嚴厲打擊非法發行股票和非法經營證券業務有關問題的通知》（國辦發〔2006〕99號）的規定，非法證券期貨活動的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區、直轄市及計劃單列市人民政府負責。涉及多個?。▍^、市）的，由公司注冊地的省級人民政府牽頭負責，相關?。▍^、市）要予以積極配合。發現涉嫌犯罪的，應及時移送公安機關立案查處，并依法追究刑事責任。
　　中國證監會的職責主要是根據公安、司法機關要求，對非法證券期貨類案件從專業角度出具性質認定意見及進行案件移送等。

（摘自中國證券監督管理委員會網站）